Lähettäjä: Pekka 
Päivämäärä:   4.4.26 15:31:59

Pelaan rahapelejä netissä palkkarahoillani, välillä olen vähän voittanutkin. Nyt s-pankki vaatii selvityksiä mistä ja minne rahat on mennyt kun maksunvälittäjä on trustly tms. Olen pyytänyt dokumentteja pelin tarjoajilta mutta en ole saanut niitä.
Mitenhän s-pankki aikoo rajoittaa tilin käyttöäni?

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 15:38:23

Ota vaikka ruutukaappaus nettikasinoiden profiileista tms. Kai siellä joku listaus omista voitoista on? Ei niiden tarvitse mitään firman sisäisiä kamsudokumentteja olla.

Pankki tuskin rajoittaa tilisi käyttöä, ilmoittaa vaan epäilyttävästä toiminnasta eteenpäin.

Lähettäjä: tässä ja nyt 
Päivämäärä:   4.4.26 16:05:49

Kyselyt ovat lakisääteisiä!

Lähettäjä: Pekka 
Päivämäärä:   4.4.26 18:28:48

Ymmärrän et kyselyt on lakisääteisiä ja pyrin vastaamaan niihin. Mutta jos rajoittavat tilin käyttöä niin mitähän se tarkoittaa?

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 18:37:54

Tililtä ei saa tehdä nostoja eikä maksuja.

Lähettäjä: mitää 
Päivämäärä:   4.4.26 19:01:47

Pankki ei voi rajoittaa tilin käyttöä, ellei ole luottotietojen menetys,

Lähettäjä: Hmmm..... 
Päivämäärä:   4.4.26 19:20:57

no miten luottotietojen menetys sitten taas rajoittaisi oman tilin normaalia käyttöä ? Luoton saamista, luottokortin olemassaoloakin jne., mutta tavallista maksuliikennettä ?

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 19:46:43

"mitää
Päivämäärä: 4.4.26 19:01:47

Pankki ei voi rajoittaa tilin käyttöä, ellei ole luottotietojen menetys,"

Sieltähän sitä tuli taas hötöläistä itseään.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 19:49:46

Ilmoitat,että käytät sitä maksujen välitykseen. Trustly on samanlainen maksujen välittäjä kuin Klarna.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 20:23:45

Kyllä ne pankissa tietää mikä Trustly on, maksujen alkuperää kysytään koska sitä ei voi maksajasta päätellä.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 21:05:36

Mitä se pankille kuuluu? Eihän Klarnan maksuistakaan kysellä rahojen saajan alkuperää.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 21:07:21

Jos on omiin tietoihinsa merkinnyt, ettei saa muita tuloja kuin palkan, niin kyllä niitä uusia tulonlähteitä kysellään jos rahaa alkaa tulla.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 21:07:37

Siis pitäisikö pankille alkaa todistamaan mistä on saanut Klarnan kautta tekemien ostosten rahat?

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   4.4.26 21:08:27

Mitä se pankille kuuluu. Ei pankki ole verottaja.

Lähettäjä: ... 
Päivämäärä:   4.4.26 21:17:13

"Siis pitäisikö pankille alkaa todistamaan mistä on saanut Klarnan kautta tekemien ostosten rahat?"

Saatko rahaa Klarnalta?

Lähettäjä: E 
Päivämäärä:   4.4.26 22:11:47

Pankille todellakin kuuluu rahan alkuperä. Kyseessä on rahanpesun ym estäminen jonka vahtimiseen pankeilla on lakiin perustuva velvoite.

Lähettäjä: ? 
Päivämäärä:   5.4.26 08:24:23

Eli jos saa Klarnalta palautuksia niin pankin kuuluu selvittää asia.

Lähettäjä: ? 
Päivämäärä:   5.4.26 08:24:57

" ...
Päivämäärä: 4.4.26 21:17:13

"Siis pitäisikö pankille alkaa todistamaan mistä on saanut Klarnan kautta tekemien ostosten rahat?"

Saatko rahaa Klarnalta?"

Olen saanut. Montakin kertaa.

Lähettäjä: - 
Päivämäärä:   5.4.26 08:27:09

Naurettavaa.

Lähettäjä: ? 
Päivämäärä:   5.4.26 08:30:49

" Nyt s-pankki vaatii selvityksiä mistä ja minne rahat on mennyt kun maksunvälittäjä on trustly tms"

Pankille ei todellakaan kuulu se kenelle kukin lähettää rahaa. Suosittelen pankin vaihtoa.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   5.4.26 08:36:14

"Pankille ei todellakaan kuulu se kenelle kukin lähettää rahaa. Suosittelen pankin vaihtoa."

Pankille todellakin kuuluu, minne rahaa menee ja mistä sit tulee. Tutustu lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisesta.

Lähettäjä: ? 
Päivämäärä:   5.4.26 08:38:13

Eli S-pankki vaatii selvitystä Klarnan kautta maksetuista maksuista ja saaduista palautuksista. Eihän rahanpesulaki ole mikään rusinat pullasta laki.

Lähettäjä: ? 
Päivämäärä:   5.4.26 09:03:49

Olen vastaanottanut monia hyvityksiä Klarnalta. Ikinä ei ole vaadittu mitään selvitystä pankin toimesta. Kuten sanottu, minä vaihtaisin pankkia.

Lähettäjä: . 
Päivämäärä:   5.4.26 09:58:12

Pankki tekee riskiarviota ja sen perusteella kysyy tietoja maksuista. Eli siinä mielessä rahanpesulaki on rusinat pullasta. Joka ainoata maksua ei tarvitse selvittää, mutta riskirvion mukaiset pitää. Oli ne lähteviä tai saapuvia. Peruste voi olla esim. maksun määrä tai maksun kohde-/lähtömaa.